Om krav og sakstyper

Hvordan avslutte en sak?

Dersom du har satt opp integrasjon eller OCR‑innlesing av filer, vil saker avsluttes automatisk når innbetaling registreres. Du kan likevel velge å avslutte en sak manuelt – enten når kravet er delvis betalt, helt betalt, eller selv om ingenting er betalt.

⚠️Hvis du ikke har satt opp integrasjon eller innlesing av OCR filer, må du avslutte saken manuelt.

Gå inn i saken
Trykk avslutt sak
Legg inn beløp som er betalt og dato for betaling. (Dersom du vil avslutte saken selvom ingenting er betalt, skriver du 0; )
Tagg grunnen til at du vil avslutte saken- feks. Kravet er betalt i sin helhet. Dette gjør at du enklere kan finne saken senere, dersom du vil gjenåpne den.
Bekreft

Hvordan gjenåpne en sak?

Noen ganger kan det være hensiktsmessig å gjenåpne en sak, selvom du tidligere av avsluttet den.

Eksempel på dette kan være du ser at kunden har flere krav som er sendt med renter og gebyrer, men kunden unnlater å betale dette. Da kan det vært lurt å gjenåpne alle saker på den spesifikke kunde, for å slå alle kravene sammen.

Gå inn i saken
Trykk Gjenåpne nederst til høyere
Du kan nå fortsette saken

Hvordan slår jeg sammen saker?

Hvis en sak allerede er startet og ligger i sakslisten, må du slå sakene sammen manuelt.

Gå inn på sakslista
Huk av på de sakene du ønsker å slå sammen (Det kan være en fordel å sortere lista på skyldner navn, slik at du enklere finner alle sakene på samme kunde.)
Trykk Slå sammen saker (nede til høyere)
Du vil få valget hvilke saksnummer du ønsker at hele saken skal fortsette på. Det har ingen betydning for hvilke saksnummer du benytter videre.

⚠️ MERK!

For at saker skal kunne slås sammen, må de være på samme nivå i prosessen.
Det betyr at du kun kan slå sammen saker som enten:

begge er før betalingsoppfordring (varsel om rettslig), eller
begge er etter dette trinnet.

Dersom du trenger å slå sammen saker som står på ulike nivåer, har du to alternativer:

Vent til begge sakene når samme nivå, eller
Tilbakestill saken som allerede har fått sendt varsel, slik at nivåene samsvarer.

👉 Når du har integrasjon aktivert, vil saker på samme kunde automatisk bli slått sammen så lenge sakene fortsatt ligger på reskontro oversikten. Klikk på kundenummeret for å se hvilke krav som inngår i saken. Her kan du velge om du ønsker å behandle sakene hver for seg, eller samlet.

Pause sak – hvorfor og når brukes det?

Pause-funksjonen gir deg fleksibilitet til å stoppe oppfølgingen av en sak midlertidig til angitt dato – uten å måtte avslutte den. Dette kan være nyttig dersom du ønsker å unngå at systemet sender ut nye brev eller varsler, men samtidig beholde full kontroll over saken.

Når kan det være lurt å bruke pause?

Dersom du er i en pågående dialog med kunden, og dere har avtalt en betalingsløsning eller trenger litt tid.
Dersom kunden har bestridt kravet, og du må avklare saken før videre oppfølging.
Når du ønsker å være ekstra skånsom for å bevare en god relasjon til kunden, f.eks. i en sårbar situasjon.
Hvis du har avtalt en nedbetalingsplan med kunden, og ønsker å vente med videre oppfølging til neste delbetaling er forfalt.
Hvis du har pågående saker i et inkassobyrå

👉 Kort sagt: Pause gir deg kontroll og fleksibilitet. Du kan stoppe prosessen når det er behov, og enkelt starte den igjen når tiden er riktig.

⚠️ Viktig å merke seg:
Dersom det har påløpt renter og gebyrer på kravet, og avtalen er at kun hovedstolen skal betales innen en gitt dato, bør du først tilbakestille kravet før du setter saken på pause.
Grunnen er at hvis hovedstolen blir betalt som avtalt, men renter og gebyrer fortsatt ligger igjen, vil systemet automatisk starte opp saken på restbeløpet når dato for pausen er over. Et tips er å sette på varsel, slik at du får en påminnelse om at pausen opphøres.

Slik gjør du:

Pause pågående sak:

Gå inn i saken
Trykk på Sett sak på pause (oransje knapp nederst på siden)
Legg inn et notat (Notatet kan kun sees av de med tilgang til kontoen)
Velg hvilken dato saken skal starte
Dersom du ønsker å få varsel på mail huker du av for dette

Pause sak fra reskontro:

Gå inn på reskontro
Trykk på ark ikonet med Notat/pause
Legg inn et notat (Notatet kan kun sees av de med tilgang til kontoen)
Velg hvilken dato saken skal starte

Når kan jeg ta renter og gebyrer?

Renter:

Du kan kreve forsinkelsesrente fra dagen etter forfallsdato på fakturaen.
Renten beregnes etter forsinkelsesrenteloven, og satsen fastsettes av Finansdepartementet hvert halvår.
Det kreves ikke varsel før du begynner å beregne rente – forfallsdato på faktura er tilstrekkelig.

Gebyrer:

Du kan kreve purregebyr tidligst 14 dager etter forfallsdato.
👉 Systemet er satt opp slik at du ikke kan sende purring med gebyr for tidlig.
Dersom du ønsker å sende et varsel tidligere enn 14 dager, kan du enten sende en betalingspåminnelse, eller endre dette i innstillingene slik at utsendelsen skjer uten gebyrer.
Velger du å sende inkassovarsel direkte (uten purring først), kan du kreve gebyr på lik linje med en purring.
👉 Kravet må da være tydelig merket som inkassovarsel, og skyldner skal ha minst 14 dagers betalingsfrist – dette håndterer systemet automatisk for deg.
Størrelsen på gebyrene fastsettes av myndighetene og oppdateres hvert halvår.

👉 Les om gjeldene renter og gebyrer her: https://support.kredin.no/nn/article/oversikt-over-gjeldende-renter-og-gebyrsatser

Hvor mange purringer må jeg sende før jeg kan ta kravet rettslig?

Du kan gå rettslig etter kun én utsendelse – Altså betalingsoppfordring med 14 dagers frist, jf. tvangsfullbyrdelsesloven § 4-18. Vi anbefaler likevel å sende én eller to purringer først, som et ledd i god kundebehandling.

Foreldelse av krav

Foreldelse betyr at du ikke lenger har rettslig grunnlag til å kreve inn et pengekrav, fordi det har gått for lang tid uten oppfølging. Et krav kan fortsatt være «reelt», men du kan ikke lenger tvangsinndrive det.

Vanlig foreldelsesfrist: 3 år

👉 Les mer om foreldelse av krav her: https://support.kredin.no/nn/article/foreldelse-av-krav

Tilbakestille dokument

Gå til Saker i menyen
Søk opp saken og åpne
Trykk på dokumenter
Trykk på den røde pila til høyere

Velg NEI → dersom renter og gebyrer skal fjernes. Eksempel: du ønsker å starte en ny saksgang til en annen adresse.
Velg JA → dersom renter og gebyrer skal beholdes. Eksempel: du har sendt siste varsel eller purring før konkursvarsel, men skal sende dette på nytt.

Nå kan du fortsette saken med det trinnet du ønsker.

Kravoppstilling

Her kan du sette opp en oversikt over gjeldene krav til en spesifikk kunde.

PS! Dersom det er startet flere saker på kunden, hvor disse ikke er slått sammen, må du først slå sammen saker.

Gå inn i saken
Trykk på Krav
Trykk på Kravoppstilling

Logg over utsendinger

Ønsker du en oversikt over hvor mange saker som er starta innen for en angitt tidsramme, finner du dette inne på logg over utsendinger:

Gå til saker
Trykk på Logg utsendinger

Der kan du også gå direkte inn i saken. Rapporten viser også når og hvem som har utført handlingen.

💬 Vil du snakke med en av våre rådgivere? Book et helt uforpliktende møte her: kredin.no/samtale